招商招瑞纯债债券型发起式证券投资基金（D 类份额）基金产品资料概要更新
招商招瑞纯债债券型发起式证券投资基金（D 类份额）基金产
品资料概要更新
编制日期：2025 年 5 月 23 日
送出日期：2025 年 5 月 28 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
招商招瑞纯债发起
基金简称 基金代码 002341
式
招商招瑞纯债发起
下属基金简称 下属基金代码 011953
式D
招商基金管理有限 中国银行股份有限
基金管理人 基金托管人
公司 公司
基金合同生效日 2016 年 3 月 9 日
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式
开放频率 每个开放日
开始担任本基金基
基金经理 王景绰 金经理的日期
证券从业日期 2019 年 7 月 16 日
其他 -
注：本基金从 2021 年 4 月 9 日起新增 D 类份额，D 类份额自 2021 年 5 月 6 日起存续。
二、基金投资与净值表现
（一） 投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
在控制投资风险的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回
投资目标
报。
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的固定收益类品种，包括国债、
金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、中小企
业私募债、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债
券回购、国债期货、银行存款等法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
投资范围
本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可
分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的
后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府
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债券，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。国债期货的投资比例遵循国家相关法律法规。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏观经济运行状况、国
家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，积
极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流
动性以及信用水平，结合定量分析方法，确定资产在非信用类固定收益
主要投资策略 类证券（国债、中央银行票据等）和信用类固定收益类证券之间的配置
比例。
具体包括：1、久期策略；2、期限结构策略；3、类属配置策略；4、信
用债投资策略；5、杠杆投资策略；6、资产支持证券的投资策略；7、个
券挖掘策略；8、国债期货投资策略。
业绩比较基准 中证全债指数收益率
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于
混合型基金、股票型基金，属于中等风险/收益的产品。根据 2017 年 7
月 1 日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》
，基金管理人和销售机
风险收益特征 构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变本基金的实质性
风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风险等级表
述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构最新
的评级结果为准。
（二） 投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三） 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
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注：1.基金份额增设当年期间的相关数据按实际期限计算，不按整个自然年度进行折算。
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
M 万元
申购费（前收费）
万元
N 赎回费
（二） 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
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管理费 年费率：0.30% 基金管理人和销售机构
托管费 年费率：0.10% 基金托管人
销售服务费 - 销售机构
审计费用 年费用金额：46,000.00 元 会计师事务所
信息披露费 年费用金额：120,000.00 元 规定披露报刊
指数许可使用费 - 指数编制公司
《基金合同》生效后与基金
相关的律师费、基金份额持
有人大会费用、基金的证券
交易费用、基金的银行汇划
费用、基金相关账户的开户
其他费用 及维护费用等费用，以及按 相关服务机构
照国家有关规定和《基金合
同》约定，可以在基金财产
中列支的其他费用。费用类
别详见本基金《基金合同》
及《招募说明书》或其更新。
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除；
估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三） 基金运作综合费用测算
若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
- 0.41%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用
以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
一）本基金特定风险如下：
本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，该类债券的特定风
险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府
产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成
长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。
本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采
用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性
风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小
企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
本基金的《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于 2 亿元，基金
合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限，存在着基金无法继
续存续的风险。
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债券回购为提升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。例如：回购交易中，
交易对手在回购到期时不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金资产损失的风险；回购利
率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风
险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同时，也放大了基金组合的波动性（标准
差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造成
损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能面临被处置的风险，因处置
价格、数量、时间等的不确定，可能会给基金资产造成损失。
二）本基金面临的其他风险如下：
（4）通货膨胀风险；（5）再投资风险；
产的流动性风险评估；（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施；（4）实施备用的流动
性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响；
具体内容详见本基金《招募说明书》。
（二） 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则
进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费和
律师费由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555
● 《招商招瑞纯债债券型发起式证券投资基金基金合同》、
《招商招瑞纯债债券型发起式证券投资基金托管协议》、
《招商招瑞纯债债券型发起式证券投资基金招募说明书》
● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
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● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
无
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